遼寧振興銀行違法被罰140萬 貸款"三查"嚴重不盡職等

來源：中國經濟網

中國經濟網北京9月24日訊 今日，中國銀保監(jiān)會網站披露了遼寧銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表遼銀保監(jiān)罰決〔2021〕36號、37號。

公告顯示，遼寧振興銀行股份有限公司存在以下主要違法違規(guī)事實：一、重大關聯(lián)交易管理不規(guī)范；二、貸款風險分類不準確；三、個人貸款業(yè)務審批管理不嚴；四、貸款“三查”嚴重不盡職。遼寧銀保監(jiān)局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關審慎經營規(guī)則，決定對其罰款人民幣140萬元。

肖煜對遼寧振興銀行重大關聯(lián)交易管理不規(guī)范、貸款風險分類不準確、個人貸款業(yè)務審批管理不嚴、貸款“三查”嚴重不盡職負有管理責任。遼寧銀保監(jiān)局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條和相關審慎經營規(guī)則，對其罰款人民幣10萬元。

相關法律法規(guī)：

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)制定。

前款規(guī)定的審慎經營規(guī)則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產流動性等內容。

銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經營規(guī)則。

第四十六條銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

第四十八條銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為原文：

標簽： 遼寧 振興 銀行 違法

推薦

財富更多》

動態(tài)更多》

熱點